李选进的办公室壁柜中摆满了各式各样的奖项。上周刚刚获得的2008年最受尊敬的基金公司奖杯也赫然其中。
“公司刚成立不到3年,还像婴儿一样。这个时候就得到最受尊敬的奖项,一开始我们有点早了。不过,现在想想觉得当之无愧。”李选进很自信地对记者说。
先学会选滑雪板,再享受滑雪的乐趣
在李选进看来,投资基金就像是滑雪一样。有风险,有刺激,有乐趣。
“我们作为基金管理的服务商,有这样的义务告诉投资者应当选怎样的基金。”李选进说。只有选中了适合自己的滑雪板,才能充分享受到滑雪的乐趣。
因此,汇丰晋信在两年多的时间内,花了大量的经历和时间对投资者进行教育。“我们认为这是对投资者的一种长期承诺。”李选进说。
汇丰晋信和其他基金公司在投资者教育和品牌发布上的做法颇有不同。在其成立的第一年,汇丰晋信就推出了《十大投资金律》。一改以往专业、深奥的财经术语,《十大投资金律》用非常简单明了的语言告诉投资者“人生需要三套房”、“谁偷走了我的80万”等多个新颖的投资概念,让国内的投资者眼前一亮。
此后,汇丰晋信又先后推出了《红楼理财》、《投基三十六计》等投资者教育系列。用非常中国式的文化和思维方式,向投资者解读了投资的哲学和艺术。
“我们不想把基金搞的很复杂。让投资者感到越简单越好。”李选进说。因此,在所有汇丰晋信的投资者教育系列当中,采用了大量的图表、图画和一些浅显易懂的小问答。
“今年年底,将有一个非常著名的出版社,会将我们的《红楼理财》、《投基三十六计》等投资者教育系列翻译成英文,发行到海外市场。”李选进透露说。这也将一改以往中国总是引进海外投资理念的做法,将中国的投资方式和市场研究推向海外,使国外投资者能够了解到中国基金的市场和理念。
“这个出版社竟然主动找到我们,让我们很惊讶。但是这同时也是对我们这个尚处于婴儿期的基金公司在投资者教育方面的一个很大的肯定。”李选进的表情中流露出些微的自得。
的确如此,从汇丰晋信成立两年多,第一年做了200多场投资者教育会,去年达到300多场。这样的数目,相对于其管理规模而言已经很突出。
基金中的“自动驾驶仪”
在国内的基金产品中,多数基金都以“精选”、“成长”、“蓝筹”等命名。汇丰晋信的产品颇具新意。旗下三只基金分别命名为“龙腾基金”“2016基金”和“2026基金”。
并非是汇丰晋信刻意在名称上特立独行。更重要的是这家公司在国内首推了生命周期基金的概念。这与其他绝大多数基金按投资标的的类型来分类不同。生命周期基金采用动态调整的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近,相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,股票类资产比例逐步下降,而固定收益类资产比例逐步上升。